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什么是物流金融?与供应链金融的关系

什么是物流金融?与供应链金融的关系

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什么是物流金融?与供应链金融的关系

 

物流金融是指在面向物流行业的运营过程中,通过应用和开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动,从而促进物流业务的顺利开展,实现物流服务的高绩效。

贸易金融是在贸易双方债权债务关系的基础上,为国内或跨国的商品和服务贸易提供贯穿贸易活动整个价值链的金融服务。

供应链金融是一种立足于产业供应链,根据供应链运营中的商流、物流、信息流,针对供应链参与者而开展的综合性金融活动。

物流金融和贸易金融是供应链金融的两个基因,这两种基因共同演变出了供应链金融。

那物流金融、贸易金融、供应链金融三者又有什么关系呢?

我们先从供应链管理的三个维度来分析:

第一个是物流维度,也就是物流管理涉及的活动和知识。

随着现代经济的发展以及专业物流服务的变革,物流服务行业已经从传统的单一物流环节的服务发展到整合物流服务,进而进一步发展成为物流方案提供商。越有能力提供更全面的物流方案和集成服务的物流企业,它的物流管理能力越高。

第二个是商流维度,指的是交易过程或业务流程中涉及所有权的转移和商品价值的创造和传递。

事实上,商流或交易流的管理能力也有三个层级。如果仅涉及到单一商品生产和交易,这种管理能力的层级较低。如果企业的组织管理活动会涉及相应的流程,诸如产品的柔性开发、采购供应的组织、生产过程和产量柔性管理、全面质量管理以及运营、营销流程的改进等,这种商流管理能力层级显然更高。因为这类活动反映了企业价值链的组织和管理能力,而不仅仅是单一的生产经营能力。

第三是信息流维度,这里的信息不仅指的是信息来源的多样化,也包括了信息的广度、长度和频率。

信息的广度指的是供应链各类信息的整合程度,也就是能综合反映从接受订单、拣货、配送到客户数据更新等全面的信息管理。

信息的长度体现的是信息在供应链中的延伸度,也就是能否掌握、获取、整合供应链中各层级、主体的信息。

信息的频率代表了信息的流动性和持续性。交易的持续性和信息的不断更新越强,交易的效果越明显。

运用供应链的上述三个维度,可以看出物流金融表现出来的物流整合度较高,商流的整合度相对较低,也就是说物流金融中资金流的产生和相应的风险控制更多地凭借物流的整合来实现的。

尽管商流信息也很重要,但是作为融资方来讲,商流接入和管理的程度有限,相应的信息整合也更多地侧重与物流信息的聚合管理,对交易信息的整合相对有限。

贸易金融中的商流整合度较高,而物流的管理能力相对偏低,也就是说贸易金融活动产生的依据和风险管理主要凭借对商流的把控。

尽管融资方也很关注物流活动,但是其介入的程度较弱,所以在信息管理上,交易信息的聚合度较高,对物流信息的整合相对有限。

严格意义上讲,供应链金融正好融合了这三个方面,也就是供应链金融是在同时掌握和管理全面的商流和物流的基础上展开的综合性融资业务。

其风险控制既来源于对整个交易过程和价值增值过程的设计、运营和管理,又来源于物流方案的设计、流程的运营和操作。

可以说供应链金融是物流金融和贸易金融的乘数效应,它是针对供应链不同的参与者、不同的阶段、不同的时期提供的综合性融资解决方案,因此,供应链金融的信息整合度很高。